Les métiers de l’assurance et les formations
Formations métiers assurance – La banque assurance se veut le secteur le plus recruteur en France, et se former à ces métiers reste facilement accessible. Il existe en effet un grand nombre de formations aux métiers de l’assurance, que cela soit en alternance, en continu, à distance ou encore sur du court ou long terme, pour étudiant ou salarié… L’éventail est large ! Vous trouverez donc ci-dessous de quoi vous guider afin de vous aider à trouver la formation vous convenant le mieux.
Les formations en lycée
Si le lycée accueille des élèves de la 2nde à la terminale, il accueille aussi des BTS (Brevets de Technicien Supérieur). Pour obtenir ce diplôme, il faut prévoir deux années d’études après le Bac. Le BTS est renommé pour sa professionnalisation et s’axe sur un domaine spécifique, ce qui rend tout étudiant en étant diplômé opérationnel dès sa sortie. Les profils de BTS se veulent particulièrement recherchés dan le domaine de l’assurance pour notamment occuper des postes de commerciaux.
Afin d’exercer dans l’assurance, le BTS Assurance compte parmi les formations métiers assurance les plus convoitées et spécialisées. Il existe aussi le BTS MUC (Management des Unité Commerciales) ou le BTS NRC (Négociation et Relation Client).
Les formations en école
Les écoles privées peuvent également proposer des formations métiers assurance à bac + 2, jusqu’au bac + 5 : BTS, bachelor, licence professionnelle et Master ou MBA. Vous pouvez entrer en école spécialisée en banque assurance ou encore suivre le cursus d’une école de commerce. Et le choix est vaste : ESA (école supérieure de l’assurance), IFPASS (institut de formation des professionnels de l’assurance), ENASS (école nationale d’assurance) ou une école de commerce telle que l’ISG, l’INSEEC ou l’ISCP.
Notez que tout enseignement dispensé en école privée est en général plus cher que celui d’une université. Afin que votre formation ne soit pas trop coûteuse, vous pouvez suivre une formation en alternance : l’entreprise qui vous accueille prend le plus souvent en charge une partie importante des frais annuels d’inscription de votre votre école, voire la globalité. Et en plus, vous percevez une rémunération.
Bon à savoir : les tarifs des formations métiers assurance en école peuvent varier de 1.000 à 9.000 € par an, le prix augmentant avec le niveau de sortie du diplôme. A titre indicatif, un bac +5 peut en moyenne coûter de 8.000 à 9.000 € (pour les écoles les moins chères).
Les formations à l’université
Il est proposé par les universités des formations plus généralistes que le BTS, mais qualifiées pour la préparation aux métiers du secteur de la banque assurance. Et l’offre de formation est plus large car s’étend sur du Bac+2 ou Bac+5. Vous pouvez ainsi intégrer un DUT technique de commercialisation, un DUT Carrières juridiques ou encore un DUT GEA (Gestion des Entreprises et des Administrations), tous se déroulant sur deux ans après le Bac.
Des licences sont aussi dispensées, comme par exemple la licence professionnelle assurance banque et finance ou la licence professionnelle juridique des contrats d’assurance. L’une de ces formations métiers assurance, comme la licence pro, permet aux étudiants d’allier apprentissage théorique et pratique des métiers de l’assurance. Les élèves se retrouvent ainsi de façon très régulière sur le terrain, au contact direct de la profession pour laquelle ils continuent de recevoir leur enseignement. On peut aussi parler de formation en alternance.
Sachez que la licence professionnelle est particulièrement appréciée des recruteurs du fait que les étudiants soient diplômés d’un bac +3 et bénéficient en parallèle d’un acquis en matière d’expérience professionnelle valorisante.
A bac +5, les universités proposent aussi plusieurs formations, permettant une spécialisation plus poussée : Master assurance et analyse financière, Master gestion de patrimoine, Master carrières commerciales de la banque et de l’assurance… Et si vous envisagez de suivre une formation plus généraliste, que vous pouvez douter de votre voie ou encore si vous souhaitez envisager tous les débouchés potentiels, l’université sera aussi le bon endroit pour effectuer l’une des formations métiers assurance. Il existe par exemple la formation AES (administration économique et sociale) qui peut peut-être s’avérer intéressante pour vous.
Les formations à distance
Il existe des formations à distance s’adressant aux actifs et salariés ou non souhaitant retourner dans les études afin d’évoluer ou en vue d’une réorientation. Ces formations métiers assurance sont dispensées par des centres de formation, des écoles privées ou parfois l’université. L’intérêt de se former à distance est de décrocher un diplôme ou un certificat via un cursus qui permette l’aménagement de son emploi du temps, de travailler à son rythme ou de se former tout en poursuivant son activité professionnelle en entreprise.
Cet apprentissage s’effectue principalement par correspondance (e-learning) avec de possibles sessions de regroupement à l’école ou au centre de formation. Le rythme et l’organisation de la formation dépendent de l’organisme en question : CNAM, ESA, IFPASS, CNED…
Formations métiers assurance : devenir expert en assurance
Un expert en assurance désigne un professionnel en charge d’intervenir à la suite d’un sinistre dans l’objectif d’évaluer les causes, de réaliser une estimation des dommages subis et des indemnités dues en conformité avec le contrat d’assurance. Ce spécialiste peut aussi intervenir avant la signature d’un contrat afin d’estimer la valeur des biens assurer. Expert dans un domaine précis (objets d’art, véhicules, médecine…), il exerce le plus souvent en tant qu’indépendant mais peut parfois être intégré à une société d’assurance.
Si les experts en assurance doivent justifier d’un bac +2, dans la majorité des cas, ceux-ci sont généralement diplômés d’un bac +5. Le parcours d’un expert en assurance peut varier selon son domaine de compétences : études de médecine, architecture, ingénierie… Afin d’accéder au métier, ces études peuvent en effet se compléter par une ou plusieurs formations juridiques et techniques :CNPP, Certivéa, compagnie des experts (CEA)…
Il n’est pas du tout courant de devenir expert dès la sortie des études : cette profession nécessite une certaine expérience, acquise après plusieurs années dans le domaine des assurances et son domaine de compétences. L’expert doit connaître dans les moindres détails son sujet.
Formations métiers assurance : quelle formation pour devenir courtier en assurance ?
Un courtier en assurance est un professionnel indépendant en charge de rechercher et négocier pour ses clients les meilleurs contrats d’assurance possibles. Il analyse les offres émises par différentes sociétés d’assurance et les met en concurrence. Le courtier en assurance est un intermédiaire entre les assureurs et les particuliers qui agit en véritable conseiller de sa clientèle.
Devenir courtier ou mandataire en assurance nécessite de justifier au minimum d’un bac +2, mais il est plutôt conseillé d’être titulaire d’un bac +5. Il existe plusieurs formations dans le public ou le privé :
- Bac +2 : BTS assurance et DUT carrières juridiques sont les principales
- Bac +3 (Licence ou Bachelor) : Licence pro assurance, banque, finance dispensée par l’université Panthéon-Assas ou encore par l’ENASS de Strasbourg
- Bac +5 (Master ou MBA) : Master pro droit privé spécialité assurance à l’université Panthéon-Assas, Master manager de l’assurance à l’ESA…
Quelle formation pour devenir conseiller en assurance ?
Parmi les formations métiers assurance, il y a celles permettant de devenir conseiller en assurance. Le conseiller en assurance se charge de prospecter, conseiller son client et négocier la vente d’un contrat d’assurance, et assure ensuite le suivi du dossier. Une bonne écoute et organisation, une relation client soignée ainsi qu’une très bonne connaissance des contrats se veulent indispensables pour exercer cette profession. Le conseiller en assurance gère un portefeuille clients d’un secteur géographique précis sur lequel il est amené à prospecter et agir en commercial de terrain.
Tout comme pour la plupart de ces métiers, il est nécessaire de détenir au minimum un bac +2. Les formations métiers assurance existantes pour accéder à la profession de conseiller en assurance ne manquent pas : en 2 ans après le bac, vous avez notamment la possibilité de poursuivre en BTS assurance, BTS NRC (Négociation et relation client), BTS MUC (Management des unités commerciales) ou encore en DUT carrières juridiques.
Dans le cas où vous envisagez de poursuivre vos études, vous pouvez suivre une formation en école de commerce, passer une licence pro en assurance, banque, finance, spécialité conseiller et gestionnaire ou un master pro droit privé spécialité assurances. Les possibilités sont nombreuses. Nous vous recommandons donc de consulter les sites de l’Onisep ou de la Fédération française de l’assurance afin de trouver votre formation parmi les différentes formations métiers assurance.
Pourquoi opter pour une formation en assurance en alternance ?
La formation en alternance vous permet de vous former à un métier sur le terrain tout en poursuivant un enseignement théorique général. Durant l’année, l’étudiant alterne périodes en entreprise et périodes en école ou à l’université. Tout l’intérêt de la formation en alternance est de bénéficier d’une expérience concrète en entreprise très tôt pour se rendre bien compte de la réalité de la profession et confirmer son choix, affiner ses aspirations professionnelles ou préférer une réorientation dans le cas d’un mécontentement quant à la profession.
La formation en alternance constitue une réelle passerelle vers l’emploi dans l’assurance, particulièrement valorisée par les recruteurs. Les étudiants sont en effet familiers du fonctionnement de l’entreprise qu’ils intègrent pour se former et exercent la profession étudiée de façon concrète, tout en adhérant à la vie et culture d’entreprise. Il est plus facile et courant d’être embauché à la fin des études : l’entreprise qui a formé l’étudiant en alternance durant un ou deux ans a investi pour ce futur collaborateur. Il est d’ailleurs fréquent qu’il y ait davantage de recrutements en assurance de candidats ayant été formés en alternance que d’élèves issus d’une formation initiale classique.
L’alternance
Parmi les formations métiers assurance, l’alternance se veut aussi intéressante sur le plan financier : l’entreprise d’accueil prend en charge les frais de formation de l’étudiant, ceux-ci pouvant atteindre près de 10.000 € pour une école privée. Parallèlement, il perçoit une rémunération pour son travail dans l’entreprise.
Il existe deux types de contrats de formation en alternance :
- L’apprentissage (de 16 à 30 maximum)
- La professionnalisation (dès 16 ans, pour toute personne étudiante ou en recherche d’emploi)
Exemples de formations en alternance :
- Licence Pro Assurance, banque, finance (IAE Nantes)
- Bachelor Assurance et banque en alternance : chargé de clientèle (ESA)
- Master Pro Manager de l’assurance (ESA)
- Master Pro Banque et assurance (IAE Gustave Eiffel)
- Master Pro Management de l’assurance (ENASS)
Formations métiers assurance proposées par le Pôle Emploi
Pôle Emploi a mis en place une plateforme gratuite, du nom de « la bonne formation », qui recense les formations professionnelles en France, quels que soient les métiers ou secteurs recherchés.
En tant que demandeur d’emploi ou salarié, vous avez la possibilité de trouver une formation adaptée à votre souhait : en organisme ou à distance, du niveau bac au niveau bac +4, finançable dans son intégralité ou non, dans une région déterminée…
Quelques exemples de formations proposées :
- Conseiller – Conseillère Clientèle en Assurance (IAS Niv III)
- Licence Pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance (Université Paris Descartes)
- Assurance et gestion des risques (Keyjob Paris)
- Capacité professionnelle des salariés commerciaux dans les sociétés d’assurance (Axélérance Formation à Caen)
- Prévention des risques de la transformation digitale en assurance (ESA Paris)
- Expert en assurance maritime (Certification nationale HSCE à Bandol)
Formations banque et assurance pour adultes
Avec un nombre croissant de réorientations et reconversions en France, les centres de formation (organismes privés, écoles, universités) proposent aux adultes plus de formations ou adaptent celles déjà existantes.
Le secteur de la banque assurance apprécie tout particulièrement les adultes en reconversion car l’expérience se veut fort valorisée dans cette profession. Il existe un grand nombre de formations s’adressant aux adultes : du BTS en un an comme le BTS Assurance de l’ESA, aux formations de spécialisation en 7 jours comme « Être gestionnaire d’assurance pour son entreprise » d’Elegia Formation.
Il est également possible de suivre un Master en deux ans grâce au contrat de professionnalisation, qui permet d’alterner formation et entreprise. Plusieurs sites listent les formations selon votre objectif, si vous travaillez actuellement ou non, le coût de la formation, le secteur géographique… Nous vous recommandons de vous rendre sur le site « La bonne formation » de Pôle Emploi ou encore sur le site Maformation.fr
Sachez aussi que les grandes entreprises proposent bien souvent des formations en interne : si vous êtes en poste, pensez à vous renseigner auprès du service des ressources humaines ou de gestion du personnel de votre entreprise.
Voici quelques exemples de formations métiers assurance banque pour adultes :
- Bachelor banque finance assurance
- L’assurance responsabilité civile
- Conseiller clientèle et gestionnaire en assurances de personnes
- BTS assurance
Maintenant que vous savez tout, vous n’avez plus qu’à trouver la formation étant la plus adaptée à vos besoins parmi les formations métiers assurance existantes !
